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反洗钱专栏
 

2021年1月国内外反洗钱动态概览

2021-01-22 18:08:04 来源:本站原创 作者:本站编辑 浏览数:69 字号:TT

新加坡金管局将加强代币支付监管降低洗钱等风险

 

《联合早报》15日报道:使用数码支付代币等虚拟资产的跨境交易一般以快速及匿名的方式进行,新加坡金融管理局将加强对供应商及相关交易的监管,包括规定供应商须申请执照,降低这类交易用来洗黑钱或资助恐怖主义活动的风险。

 

新加坡国会昨天三读通过付款服务(修正)法案,赋予金管局更大权力,从多方面加强对数码支付代币(digital payment token)供应商及相关活动的管制。金管局董事会成员、交通部长王乙康昨天为法案提出二读时指出,付款服务法令去年1月生效后,业界就迅速改变,创新方案及运作模式层出不穷,当中最显著的就是数码支付代币。数码支付代币指的是比特币(bitcoin)等加密货币,不通过法定货币发行机构发行,但可用来付费完成交易。

 

王乙康说:“这些交易以跨境及快速的方式进行,用来洗黑钱或资助恐怖主义活动的风险更高,因此必须加以管制,供应商也须采取客户尽责条例措施,并监控这类交易。”金管局之前展开公众咨询,并将业界反馈纳入修订法案,从多方面加强对这类交易的监管须遵守新加坡金管局相关条例。

 

首先是扩大数码支付代币服务的定义及监管范围。进行代币转账、提供保管代币服务,或在不接触代币的情况下促进代币交换服务的供应商,如今必须申请营运执照,并遵守金管局设下的条例。王乙康指出,这会降低供应商被犯罪分子利用的风险。

 

另外,新加坡金管局可强制规定供应商采取保护客户的措施,包括将公司与客户的资产分开来,若出现公司破产的情况,能确保客户资产不会流失。碰到特定情况时,金管局也能针对特定供应商采取额外措施。这些情况包括维持新加坡金融系统稳定性、维护金融政策的效益,或是符合公众利益。

 

王乙康指出,上述授权范围较广,是为了让政府能在业界迅速演变的情况下,快速灵活作出回应。该局在拟定额外措施时会先征询公众及业界的意见。尽管表示支持这项修正案,不少议员也在国会上提出针对过度监管和保障年长者的担忧。

 

美国通过企业透明法关闭全球洗钱逃税重要管道

美国一项新法关闭了全球洗钱和逃税行为一条重要管道,因新法要求美国空壳公司必须向当局揭露所有人身分。这类公司被用来藏匿数以十亿美元计的财富。

法新社报导,美国国会1日晚间推翻总统川普(Donald Trump)的否决,再度通过2021财政年度国防授权法案(NDAA FY21),其中包括「企业透明法」(The Corporate Transparency Act)。此法强迫空壳公司背后的「受益所有人」(beneficial owner),必须向美国财政部金融执法机关「犯罪执法网络」(Fin CEN)通报自己的身分。

虽说法律仍保障这些人不被大众所知,只有财政部和执法单位握有读取FinCEN资料库的权限,但金融体系透明化的倡议者说,这已使打击贪官、组织犯罪和逃税富人获得长足进展。过去这些人得以匿名藉由全球最大经济体美国,来洗白自己的可疑财富。

积极游说通过此法的团体FACT Coalition执行长葛瑞(Ian Gary)表示:「专家多年来经常把匿名空壳公司…列为我国洗钱防治的最大弱点。」

「这是我们所能采取的最重要一步,得以加强保障我国金融体系免受滥用。」

据联合国(UN)估计,每年有8000亿至2兆美元透过全球金融体系进行洗钱。各界焦点多摆在巴拿马和开曼群岛等避税港(taxhaven),但专家指出,美国经济规模庞大,加上得以在不被注意的情况下吸取数以十亿美元计的能力,使美国成为把非法资金转变成合法资产的重要关键。

非营利组织「租税正义联盟」(Tax Justice Network2020年初曾点名开曼群岛和美国,指它们是助人隐匿财产不被执法与税务单位所知的全球最重要地方。

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