根据2011年10月1日起实施的新《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司从事特定资产管理业务，可以采取两种形式：一对一（为单一客户办理特定资产管理业务）和一对多（为特定的多个客户办理特定资产管理业务）。

一对一客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币；

一对多客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，委托人人数不得超过200人，单个客户委托的初始金额不低于100万元人民币。

相对于公募基金和其他理财方式，专户理财具有非常明显的特征：

首先是为客户量身定制投资方案。专户理财根据投资者独特的需求和目标制定投资方案，在对客户全面需求分析的基础上，帮客户设定投资目标，提出投资方案，并与客户对方案进行充分沟通，形成最佳方案。

其次是专家管理的分散化投资组合。专户理财的每一个帐户，由专业的投资经理进行投资管理，并且后面有强大的研究团队支持，客户可以参与投资经理的选择，根据投资经理的资历和业绩做出决定，客户可以直接与投资经理交流，定期或不定期得到投资组合的报告。

第三是个性化服务全程能传递更多信息。专户理财是一项高度专业化和个性化的服务，每一个客户都可以选择或定制个性化的服务内容。个性化的服务主要体现在：提供全程服务，提供个性化的客户报告。

第四是费率结构灵活、追求资产收益最大化。专户理财费用一般分两部分，第一部分是按照管理资产金额一定比例收取固定费用，包含管理费和托管费，在多数情况下专户管理费用相对公募基金费用具有竞争力，特别是对资金量大的客户来说，专户理财成本优势非常明显；第二部分则是跟业绩相关的报酬，可以是根据业绩的固定比率、固定+浮动、浮动比率、阶梯式费率等。在收费形式上可以是按年收费、按月收费、按日收费等。由于专户理财业绩分成机制让投资者和资产管理人的利益趋同，其目标是追求资产绝对收益最大化，这与公募基金通过比较相对收益来决定排名不同，这使得资产管理人尽可能获取较高的投资收益。

第五是专户理财产品让投资者拥有投资标的直接所有权。与持有公募基金一个重要的区别，专户理财产品的持有人直接持有有价证券，而不是基金份额。如果投资者的专户投资经理提供的模型账户中或许没有其选择的股票或债券，投资者可以要求确定的股票或者债券加入专户组合中，但是公募基金则不行。

第六是规模稳定有利于投资管理。公募基金的申购赎回会影响基金规模，从而影响投资业绩，而专户理财的规模相对稳定的，有利于投资管理。专户理财受到证监会等监管机构的监管，其操作透明、合规，资金有安全性的保证。

第七是投资限制较少有利于投资管理。公募基金受到较多的限制，如股票型基金最低仓位不得低于60%，只能投于某类或某几个品种等，而专户理财没有最低仓位的限制，能投向法律法规不禁止的任何品种，持股比例和周转率等方面也都较前者灵活。