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反洗钱专栏
 

2020年10月国内外反洗钱动态概览

2020-11-24 15:45:49 来源:本站原创 作者:本站编辑 浏览数:29 字号:TT

 

区块链行业反洗钱标准即将出台

日前,区块链行业应用反洗钱标准讨论会举办。会议对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容进行了深入探讨与交流,同时参与起草内容的企业现场进行相关报告,并最终共同达成成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如认为,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用,因此对区块链行业从业者提出了四大要求。一要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口,二要加强区块链标准化研究,提升国际话语权和规则制定权;三要推动区块链和实体经济深度融合;四要把依法治网落实到区块链管理中,推动区块链行业安全有序发展。

区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍,随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟,更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时,借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。其中,新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散,如衍生出暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。(来源:中国贸易报)

 

SWIFT呼吁金融机构协作应对网络攻击

环球银行金融电信协会(SWIFT)和BAE Systems Applied Intelligence国际商业和技术咨询公司日前联合发布《追踪资金走向》报告,分析了复杂的钱骡、幌子公司和加密货币领域的窃取行为,协会人士呼吁金融社群加强协作以增强其防御能力。

《追踪资金走向》报告重点剖析了洗钱活动的策略和手段,不法分子如何获取流动性金融资产并避免后续的资金追查。例如,网络犯罪分子经常招募毫无戒心的求职者充当钱骡,帮助他们提取不法所得。他们勾结金融机构的内部人员逃避或干扰合规团队对新账户的客户尽职调查。他们会将盗取的资金转换为不动产和珠宝等资产,这些资产更易于保值,且引起执法部门注意的可能性较小。

SWIFT客户安全计划负责人兰卡斯特表示:“网络攻击对金融社群构成的威胁从未如此严重。攻击者拥有丰富的资源,不断改进其作案手法,使用无法追踪的洗钱技术。

报告强调,随着网络攻击的增长,金融机构对反洗钱、反欺诈和网络安全流程融合的需求也在增加,金融社群应加强信息共享,执行更严格的尽职调查,并在维护系统领域进行明智的投资,以增强其防御能力。

BAE Systems Applied Intelligence网络安全金融服务部门负责人温内表示:“每年全球网络犯罪分子和帮派活动等网络犯罪行为造成的损失预估超过1.5万亿美元,随着现代技术飞速发展及犯罪分子的手段花样百出,无论是私营机构还是执法部门都需要通力合作,与时俱进,了解不断发展的洗钱技术,以降低犯罪分子从大额网络交易中窃取资金的机会。”

对于新兴且越来越广泛渗透的加密货币领域,报告指出,到目前为止,通过加密货币洗钱的案例数量很少,但有几宗主要事件涉及金额已高达数百万美元。数字交易之所以吸引人,是因为他们以点对点的方式进行,并且通常只需要一个电子邮件地址,从而规避了银行的合规性和客户尽职调查。SWIFT联合BAE Systems Applied Intelligence对洗钱流程的要素进行调查,这也是SWIFT客户安全计划的一部分。该计划通过强制控制、情报共享等一系列措施,持续帮助金融社群增强其网络防御能力。尽管对网络罪犯如何进行攻击的手段已有很多研究,但对资金被盗后会发生何种情况的调查却很少。(来源:新浪财经)

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