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反洗钱专栏
 

2020年8月国内外反洗钱动态概览

2020-08-26 15:31:39 来源:本站原创 作者:本站编辑 浏览数:26 字号:TT

疫情期间我国银行业境外机构更需合规经营


助力我国构建完整内需体系,促进形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,是境外机构国际化综合化发展的重中之重。
2020年以来新冠肺炎肆虐全球,疫情的严峻性、复杂性、传播性超出想象,其对全球经济、金融乃至全球治理体系、地缘政治格局带来非常大的冲击和影响,而且目前仍在发酵。
在此形势下,各国银行业监管机构从关注行为违规向机构合规及反洗钱资源配置充分性与工作机制有效性转变,从关注处罚单一机构到追责集团转变。加之欧美国家对中资银行存在一定程度的偏见,带着“有色眼镜”实施苛刻监管、重叠监管、“长臂管辖”、交叉处罚等等,且处罚力度较大。
面对这种更加不稳定不确定的外部环境,我国银行业境外机构(以下简称“境外机构”)如何有效应对疫情外溢风险加剧、经营风险加大等多重挑战,坚守境外经营“合规经营”底线,是当前阶段面临的重大课题。
全面提升境外合规反洗钱治理能力,落实好主体责任,内控合规、风险管理相关部门要落实好管理责任,按进度、高标准推进问题整改;要牢牢守住不发生重大监管违规、巨额监管罚款的底线,坚决遵守当地监管关于反洗钱工作的基本规定,从治理框架和制度体系上满足监管要求,避免反洗钱风险管理形式化和不落地。持续推进反洗钱文化建设,提升反洗钱风险意识,加快培养既精通银行业务,又熟悉法律、制度、贸易、税务的复合型国际化管理的反洗钱队伍,形成防患未然的反洗钱防控理念和文化。(来源:城市金融报)

同信息账户洗钱风险识别及管控


同信息账户是指不同开户主体所开立的银行账户,却在法定代表人、股东、高管、注册地或经营地址、代理人、联系方式、受益所有人、交易IP地址等方面有一项或多项信息相同。
同信息账户可能存在实际控制人不明,甚至因实务中,空壳公司也常出现同信息账户特征,而正常商业往来不太会出现太多的同信息账户,因此了解同信息账户可能涉及的电信网络诈骗、虚开增值税发票、骗取出口退税、地下钱庄等洗钱上游犯罪,对银行识别与管控洗钱风险非常重要。
银行辨别可能存在问题的同信息账户,主要通过三项手段落实,一是通过企查查、天眼查等网络工具,对特定对象如公司股东、法定代表人、董监高等是否持有其他公司股权,或在其他公司有无担任职务进行检索;另外,还需对存在相同财务负责人、受益所有人、开户代理人及授权办理业务人员、交易IP地址等情形进行了解,如果银行无法通过公开信息查询,那就只能在本行信息中进行匹配;最后一项手段是银行要多关注公司股东、法定代表人、董监高、财务负责人、授权办理业务人员等,是否已经在本行开立个人账户,并关注这些人的联系方式与预留信息是否一致。(来源:第一财经)

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